Криптовалютний сервіс Trustee: юридичний хаос, скарги клієнтів та зняття арешту з коштів

Юридична опра: хто зберігає кошти?

Ми дослідили три ключові аспекти: юридичного власника коштів клієнтів, обсяг скарг та наявність кримінальних справ проти засновників.

Згідно з актуальною редакцією Умов використання Trustee Plus на сайті trusteeglobal.eu (останнє оновлення — 10 листопада 2024 року), функції кастодіану, тобто зберігання, обміну та переказу криптовалют, покладалися на компанію MikePay LTD з Республіки Сейшельські Острови.

Однак ця фігура внесена до переліку компаній, виключених з реєстру через розпуск, починаючи з 17 березня 2025 року. Отже, структура, яка за договором зберігає активи користувачів, юридично не існує, попри те що сайт продовжує посилатися на неї.

Водночас у магазинах застосунків інша структура з аналогічною назвою виступає розробником. У App Store та Google Play Trustee Plus приписана до Mikepay Inc. з адресою в Панамі (50th Street) та контактним номером телефону з канадським кодом +1 825.

Ланцюжок юрисдикцій та втрата ліцензій

Картковим партнером у тих самих умовах вказана польська Quicko, якій регулятор KNF у січні 2026 року відкликав ліцензію. Литовська UAB Trustee Global, яка діяла без ліцензії MiCA, зобов'язана була припинити обслуговування клієнтів з 1 січня 2026 року.

Клієнтську базу передали польській IROC PRO, статутний капітал якої становить лише 5 тис. злотих. Географія структури охоплює Сейшели, Панаму, Литву, Польщу, Делавер та Вінницю. Для людини з заблокованими коштами це створює ситуацію, коли незрозуміло, проти кого саме слід подавати позов.

Скарги та оцінки користувачів

Станом на вересень 2026 року профіль Trustee Plus на платформі Trustpilot містить 233 відгуки зі середнім рейтингом 2,3. 55% авторів (близько 128 осіб) поставили одну зірку. За останні 12 місяців з'явилося 105 нових відгуків.

Типова схема скарг: вхідний переказ потрапляє на AML-перевірку, служба підтримки тижнями вимагає додаткові документи, а гроші не зараховуються та не повертаються відправнику. Суми, що фігурують у скаргах, коливаються від кількох сотень доларів до 16 000 євро. Авторами скарг є резиденти Латвії, Польщі, Франції, Португалії, Молдови та США.

5 вересня користувач із Кіпру повідомив, що після поповнення рахунку йому повідомили про втрату ліцензії та пообіцяли повернути кошти протягом 7 робочих днів. На більшість негативних відгуків компанія відповідає стандартизованими шаблонами про безпеку коштів, часто просячи підвищити оцінку.

На платформі Sikayetvar зафіксовано 25 окремих скарг. На reviewabout.me сервіс рекомендують лише 17% з 86 відгуків. У Google Play застосунок має оцінку 3,6 за результатами 2,6 тисячі відгуків.

Кримінальне провадження та рішення суду

У жовтні 2025 року ВАКС розглядав питання арешту 1,44 млн USDT, які зберігалися на гаманці, створеному через Trustee, у межах кримінального провадження НАБУ. Детективи стверджували, що фактичним власником коштів є інша особа: під час обшуку у неї виявили телефон із сід-фразою до гаманця, куди надходили кошти з анонімного джерела, а також гроші отримували її підлеглі.

Суд скасував арешт, оскільки за майже два роки розслідування підозру нікому не було повідомлено.

Питання до керівництва

Ми поставили серію запитань Вадиму Груші:

• Яка юридична особа сьогодні фактично зберігає криптовалюту клієнтів, якщо сейшельську MikePay LTD розпущено?
• Хто є власником панамської Mikepay Inc.?
• Чому договір на офіційному сайті посилання на компанію, яка юридично не існує?