Криптовалютный сервис Trustee: юридический хаос, жалобы клиентов и снятие ареста с средств

Юридическая опора: кто хранит средства?

Мы исследовали три ключевых аспекта: юридического владельца средств клиентов, объем жалоб и наличие уголовных дел против основателей.

Согласно актуальной редакции Условий использования Trustee Plus на сайте trusteeglobal.eu (последнее обновление — 10 ноября 2024 года), функции кастодиана, то есть хранения, обмена и перевода криптовалют, возлагались на компанию MikePay LTD из Республики Сейшельские Острова.

Однако эта структура внесена в перечень компаний, исключенных из реестра в связи с ликвидацией, начиная с 17 марта 2025 года. Таким образом, структура, которая по договору хранит активы пользователей, юридически не существует, несмотря на то что сайт продолжает ссылаться на нее.

В то же время в магазинах приложений другой структурой с аналогичным названием выступает разработчиком. В App Store и Google Play Trustee Plus приписана к Mikepay Inc. с адресом в Панаме (50th Street) и контактным номером телефона с канадским кодом +1 825.

Цепочка юрисдикций и потеря лицензий

Карточным партнером в тех же условиях указана польская Quicko, которой регулятор KNF в январе 2026 года отозвал лицензию. Литовская UAB Trustee Global, которая действовала без лицензии MiCA, была обязана прекратить обслуживание клиентов с 1 января 2026 года.

Базу клиентов передали польской IROC PRO, уставный капитал которой составляет всего 5 тыс. злотых. География структуры охватывает Сейшелы, Панаму, Литву, Польшу, Делавэр и Винницу. Для человека с заблокированными средствами это создает ситуацию, когда непонятно, против кого именно следует подавать иск.

Жалобы и оценки пользователей

По состоянию на сентябрь 2026 года профиль Trustee Plus на платформе Trustpilot содержит 233 отзыва со средним рейтингом 2,3. 55% авторов (около 128 человек) поставили одну звезду. За последние 12 месяцев появилось 105 новых отзывов.

Типичная схема жалоб: входящий перевод попадает на AML-проверку, служба поддержки неделями требует дополнительные документы, а деньги не зачисляются и не возвращаются отправителю. Суммы, фигурирующие в жалобах, варьируются от нескольких сотен долларов до 16 000 евро. Авторами жалоб являются резиденты Латвии, Польши, Франции, Португалии, Молдовы и США.

5 сентября пользователь с Кипра сообщил, что после пополнения счета ему сообщили о потере лицензии и пообещали вернуть средства в течение 7 рабочих дней. На большинство негативных отзывов компания отвечает стандартизированными шаблонами о безопасности средств, часто прося повысить оценку.

На платформе Sikayetvar зафиксировано 25 отдельных жалоб. На reviewabout.me сервис рекомендуют лишь 17% из 86 отзывов. В Google Play приложение имеет оценку 3,6 по результатам 2,6 тысячи отзывов.

Уголовное производство и решение суда

В октябре 2025 года ВАКС рассматривал вопрос ареста 1,44 млн USDT, которые хранились на кошельке, созданном через Trustee, в рамках уголовного производства НАБУ. Детективы утверждали, что фактическим владельцем средств является другое лицо: во время обыска у него обнаружили телефон с сид-фразой к кошельку, куда поступали средства из анонимного источника, а также деньги получали его подчиненные.

Суд отменил арест, поскольку за почти два года расследования подозрение никому не было сообщено.

Вопросы к руководству

Мы задали серию вопросов Вадиму Груше:

• Какая юридическая личность сегодня фактически хранит криптовалюту клиентов, если сейшельскую MikePay LTD ликвидировали?
• Кто является владельцем панамской Mikepay Inc.?
• Почему договор на официальном сайте ссылается на компанию, которая юридически не существует?