Национальный банк Украины пресек незаконную деятельность BitCapital

Правление Национального банка Украины (НБУ) 4 февраля приняло решение о признании услуг, предоставляемых сервисом BitCapital, финансовыми. Несмотря на заявления компании о выдаче кредитов в криптовалюте, фактически средства предоставлялись в гривнах без соответствующей регистрации.

Нарушение законодательства

По результатам анализа сделок, заключаемых BitCapital, регулятор выявил признаки оказания финансовых услуг по предоставлению кредитов, что нарушает Закон Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях". Чтобы обойти требования законодательства, компания маскировала кредиты под займы в криптоактивах. Формально выдавались займы в USDT, однако фактически деньги поступали на счета заемщиков в гривнах.

Жалобы потребителей и незаконные схемы

В НБУ заявили о поступлении более 700 жалоб от украинских граждан, которые столкнулись с высокими процентами и агрессивными методами взыскания долгов. Особо уязвимыми оказались социально незащищённые группы и военнослужащие, которым отказывали в предусмотренных законодательством льготах.

Средства на счета клиентов BitCapital поступали через незаконные схемы p2p-переводов с использованием сети дропов, что подтвердили в управлении защиты прав потребителей финансовых услуг НБУ.

Реакция регулятора

НБУ признал небезупречной репутацию ключевых лиц, руководителей и владельцев BitCapital. Также было запрещено всем компаниям, имеющим лицензию НБУ, сотрудничать с BitCapital, в том числе передавать информацию из бюро кредитных историй.

Нацбанк обратился к британскому регулятору, поскольку BitCapital принадлежит зарегистрированной в Великобритании компании GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. Однако прямого влияния на сервис НБУ не имеет из-за отсутствия лицензии в Украине.

Решение НБУ может использоваться в суде для признания договоров с BitCapital недействительными. Также оно будет полезным для правоохранительных органов, расследующих незаконную деятельность компании на территории Украины.