Українські банки встановлюють ліміти на грошові перекази

З 1 лютого 2025 року в Україні набирають чинності нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Банки встановлять місячний ліміт у розмірі 150 тисяч гривень для платежів за реквізитами IBAN, якщо клієнт не надав документи, що підтверджують джерело доходу.

Деталі нововведення

Обмеження вводяться на основі меморандуму, підписаного найбільшими фінансовими установами країни. Нові правила стосуватимуться виключно тих клієнтів, які не підтвердили документально свої доходи.

Класифікація клієнтів та ліміти

Банки поділятимуть таких клієнтів на три групи ризику:

• Високий ризик — ліміт переказів становитиме лише 50 тисяч гривень на місяць.
• Середній та низький ризик — ліміт встановлюється у два етапи:
  • З 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень.
  • З 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень.

Необхідність надання документів

Клієнти, чиї перекази перевищують зазначені ліміти, зобов'язані будуть надати документи, що підтверджують їхній дохід. Без цієї процедури банківські операції понад встановлених обмежень будуть недоступні.