Украинские банки вводят лимиты на денежные переводы

С 1 февраля 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами. Банки установят месячный лимит в размере 150 тысяч гривен для платежей по реквизитам IBAN, если клиент не предоставил документы, подтверждающие источник дохода.

Подробности нововведения

Ограничения вводятся на основании меморандума, подписанного крупнейшими финансовыми учреждениями страны. Новые правила будут касаться исключительно тех клиентов, которые не подтвердили документально свои доходы.

Классификация клиентов и лимиты

Банки будут делить таких клиентов на три группы риска:

• Высокий риск — лимит переводов составит всего 50 тысяч гривен в месяц.
• Средний и низкий риск — лимит устанавливается в два этапа:
  • С 1 февраля 2025 года — до 150 тысяч гривен.
  • С 1 июня 2025 года — до 100 тысяч гривен.

Необходимость предоставления документов

Клиенты, чьи переводы превышают указанные лимиты, обязаны будут предоставить документы, подтверждающие их доход. Без этой процедуры банковские операции свыше установленных ограничений будут недоступны.