Схема отмывания денег на Закарпатье сотрудниками Правекс Банка

На Закарпатье была раскрыта масштабная схема отмывания денег, организованная группой предпринимателей, среди которых оказались бывшие сотрудники "Правекс Банка". Эти лица создали и управляли сетью финансовых компаний и обменных пунктов, работающих по незаконным схемам перевода средств.

Согласно расследованию БЭБ, подозреваемые использовали несколько финансовых компаний, зарегистрированных на Закарпатье. Среди них такие компании, как "Орандж Финанс", "Интерчейндж Украина", "Интеркеш Онлайн", "Интеркеш Украина" и "Провидент Финанс". Формально эти организации занимались микрокредитованием, обменом валют и страхованием, однако их настоящая цель заключалась в отмывании денег.

Как функционировала схема?

Расследование показало, что участники схемы использовали различные финансовые манипуляции, чтобы конвертировать наличные средства в безналичные, а затем снова получать их в наличной форме. Деньги "перекатывались" через систему фиктивных финансовых переводов от связанных лиц. В результате этой схемы было легализовано более 56 миллионов гривен в период с 2016 по 2018 год.

Бывшие сотрудники банка — ключевые фигуры схемы

Особое внимание следователей привлек тот факт, что организаторы схемы ранее работали в АТ "Правекс Банк" в период с 2006 по 2009 год. Один из подозреваемых провел операции на сумму 15,5 млн грн, хотя его официальный доход составлял лишь 2,4 млн грн. Другой участник "отмыл" 24,8 млн грн, при этом задекларировав всего 3,7 млн грн. Третий подозреваемый провел операции на 15,8 млн грн, несмотря на официальный доход в 3,5 млн грн.

Обменники без лицензий и операции с криптовалютами

Обменные пункты, работающие под брендами Orange Finance и Kurs uz ua, не имели необходимых лицензий для проведения валютных операций. Чтобы избежать внимания контролирующих органов, их регистрировали как предприятия по сдаче помещений в аренду. На самом деле, в 53 пунктах Закарпатья осуществлялся нелегальный обмен валют.

Кроме того, фигуранты занимались операциями с криптовалютами и нелегальными денежными переводами, которые не отражались в официальной отчетности. Чтобы избежать финансового мониторинга, они дробили крупные суммы на мелкие транзакции, что позволяло обходить законодательство, регулирующее контроль за финансовыми операциями.

По информации детективного агентства ABSOLUTION