Схема в КРАИЛ: компания «Икс Пей Груп» контролирует платежи

В декларации Евгения Яхния, а также в платежных документах его супруги, ФОП Лилии Яхний, неоднократно упоминается компания «Икс Пей Груп». Евгений указывает доход от этой компании, а его жена, в свою очередь, предоставляет ей услуги дизайна на сотни тысяч гривен.

Кто владеет «Икс Пей Груп»?

До назначения в КРАИЛ (Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей) Евгений Яхний официально числился владельцем «Икс Пей Груп». Формально он вышел из состава собственников перед тем, как занять пост в комиссии, однако фактически продолжает контролировать эту компанию.

Роль «Икс Пей Груп» в системе азартных игр

На сегодняшний день процесс эквайринга — приём безналичных платежей игроков в онлайн-казино — в основном осуществляется через два банка: государственный Сенс Банк и частный МТБ Банк.

Особый интерес вызывает МТБ Банк, который, обслуживая платежи в игорной индустрии, не имеет собственного процессинга. Вместо этого он официально использует услуги компании «Икс Пей Груп», что подтверждается информацией на её сайте.

Фактически это означает, что компания, связанная с членом КРАИЛ Евгением Яхнием, занимается обработкой платежей игроков, деятельность которых регулируется самим Яхнием. Такая ситуация выглядит как явный конфликт интересов.

Как работает схема?

Для обработки транзакций с платёжными системами Visa и MasterCard МТБ Банк использует процессинг банка ПУМБ. Однако и здесь есть нюанс: для взаимодействия с процессингом ПУМБа необходимо специализированное программное обеспечение, которого у МТБ Банка также нет. Эту техническую часть обеспечивает всё та же «Икс Пей Груп».

Техническая интеграция:
Онлайн-казино или финансовые компании, которые хотят подключиться к системе МТБ Банка и работать с процессингом ПУМБа, обязаны пройти интеграцию с «Икс Пей Груп». Однако для тех, кто не согласовал условия с Яхнием, процесс интеграции становится затянутым и сопровождается множеством бюрократических препятствий.

Финансовая сторона

За предоставляемые технические услуги МТБ Банк выплачивает «Икс Пей Груп» значительные суммы. Источники в банковском секторе сообщают, что распределение доходов от платежей игроков с каждой ставки выглядит следующим образом:

• Часть идёт банкам за процессинг и обработку транзакций.
• Доля достаётся «Икс Пей Груп» за техническую поддержку и интеграцию.
• Остаток оседает в онлайн-казино.

Выводы

Ситуация с «Икс Пей Груп» демонстрирует тесную взаимосвязь между членами КРАИЛ и финансовыми структурами, обслуживающими игорный бизнес. Евгений Яхний, несмотря на формальное исключение из числа собственников компании, продолжает использовать своё влияние для контроля над платежами в онлайн-казино.