ПриватБанк заблокировал счет украинке, купившей криптовалюту

ПриватБанк заблокировал счет украинке, купившей криптовалюту на 6,5 млн гривен

Суть конфликта
ПриватБанк принял решение заморозить банковский счёт клиентки, которая провела операции на сумму 6,5 млн гривен, используя его для приобретения криптовалюты. Несмотря на предоставление всех необходимых документов, подтверждающих законность происхождения средств, ситуация оказалась более сложной, чем казалось на первый взгляд.

Позиция банка и клиента

Аргументы клиентки
По словам её адвоката, женщина предоставила банку все подтверждающие документы, включая данные о происхождении средств. Представитель также отметил, что покупка криптовалюты была осуществлена в рамках законодательства, а предоставленные сведения должны были устранить все вопросы, связанные с операцией.

Реакция банка
Однако ПриватБанк, ссылаясь на действующие нормы финансового мониторинга, заявил, что операция вызывает обоснованные подозрения. Основной причиной стало значительное несоответствие между заявленным доходом клиентки и объёмом её финансовых транзакций.

Мнение суда

Суд, изучив материалы дела, принял сторону банка. Согласно его заключению, заявленный доход клиентки в размере 32 тысяч гривен в год вызывает сомнения при проведении операций на сумму, которая многократно превышает её официальные доходы. Это позволило банку классифицировать транзакции как подозрительные.

Правовые аспекты и возможные последствия

Законодательные рамки
В соответствии с украинским законодательством, банки обязаны проверять крупные финансовые операции своих клиентов на предмет соответствия законам о противодействии отмыванию средств. 

В случаях, когда доходы клиента существенно не совпадают с масштабами его операций, финансовые учреждения вправе замораживать счета и инициировать проверки.