Банк Конкорд: громкие скандалы, закрытые дела и миллиардные потери

Украинская судебная система вновь оказалась в центре громкого скандала: закрыты уголовные дела против владельцев ликвидированного полтора года назад банка «Конкорд», а долги, которые банк оставил после себя, невозможно взыскать. 

Об этом заявил глава парламентского налогового комитета Даниил Гетманцев. Более того, налоговики даже не смогли получить доступ к документации обанкротившегося банка — суд отказал в их передаче.

Банк с сомнительным прошлым

Решение выглядит странным, если учесть обвинения, которые привели к ликвидации банка. В 2022 году Нацбанк Украины отозвал лицензию у «Конкорда» за систематические нарушения законодательства, связанного с отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконным оборотом оружия. Фактически, банк подозревался в сотрудничестве со страной-агрессором.

Кроме того, перед банкротством «Конкорд» активно занимался обслуживанием платежей нелегальных казино, заняв освободившуюся после краха IBOX BANK нишу. Но развить эту деятельность не успел — рухнул сам.

Американские санкции и наркотрафик

В 2021 году банк попал под санкции Минфина США за участие в международных схемах отмывания денег. Согласно расследованию американских властей, через «Конкорд» проводились платежи российских граждан на платформу Hydra — крупнейший в даркнете рынок по продаже наркотиков. Ежегодный оборот этой площадки в РФ превышал 1,5 миллиарда долларов.

Санкции были введены за связи банка с российским криптообменником SUEX и биржей ExMo, через которые проходили подозрительные транзакции. Также к этой схеме были причастны QIWI и ConcordBank.

Финансовые махинации и участие в выводе бюджетных средств

«Конкорд» фигурировал в уголовных делах, связанных с незаконными финансовыми операциями. Еще в 2016 году в суде рассматривались схемы, через которые компании уклонялись от уплаты налогов и выводили бюджетные средства. Фирмы-прокладки в Киеве и Днепре проводили через банк сомнительные транзакции, а затем средства оседали в частных карманах.

В 2017 году банк оказался замешан в незаконной докапитализации коммерческих банков, за которую получил 45 миллионов гривен. Впоследствии уголовное дело по этому факту также закрыли.

Но самый крупный эпизод касается почти 1 миллиарда гривен рефинансирования, полученного от НБУ уже после попадания под американские санкции. Последний транш банк получил за несколько месяцев до своего банкротства.

Владельцы и связи в политике

Формально владельцами банка «Конкорд» значатся Юлия и Елена Соседки. Однако его настоящим бенефициаром называют Вячеслава Мишалова, бывшего секретаря Днепровского горсовета. В политических кругах секретарь горсовета — одна из ключевых фигур, имеющая влияние на распределение бюджета и приватизацию городской собственности.

Сам банк был создан с конкретной целью: обналичивание и конвертация средств, полученных из теневых схем. Будучи на посту в мэрии, Мишалов, по данным расследователей, мог использовать банк как инструмент вывода бюджетных средств в интересах нужных компаний.

Более того, связь «Конкорда» с крупным бизнесом прослеживается с 2006 года. Изначально банк входил в группу Concord Capital, которую основали Игорь Коломойский и Игорь Мазепа.

Финансовый след: миллиарды, которые никто не ищет

После закрытия банка государство осталось с внушительными убытками:

• 639 миллионов гривен задолженности перед вкладчиками,
• 1 миллиард гривен рефинансирования, полученного от НБУ,
• миллиарды гривен, потерянные в схемах по уклонению от налогов и финансированию теневой экономики.

Несмотря на эти суммы, уголовные дела закрыты, а владельцы банка избежали наказания. Более того, судебные решения полностью исключили возможность взыскания долгов.

Заявления властей: громкие слова или реальная борьба?

Даниил Гетманцев заявил о необходимости расследования и ответственности владельцев банка. Однако, учитывая, что украинская судебная система уже закрыла все дела, возникает логичный вопрос: будут ли какие-либо реальные последствия?

Практика показывает, что нет. Чтобы вывести и обналичить настолько крупные суммы, нужны серьезные связи и политическая «крыша». 

В итоге банк «Конкорд» оставил после себя миллиардные долги, разрушенные судебные дела и полную безнаказанность.

По материалам snews.in.ua