Схема відмивання грошей на Закарпатті співробітниками Правекс Банку

На Закарпатті розкрили масштабну схему відмивання грошей, організовану групою підприємців, серед яких виявилися колишні співробітники "Правекс Банку". Ці особи створили та керували мережею фінансових компаній і обмінних пунктів, які діяли за незаконними схемами переказу коштів.

Згідно з розслідуванням Бюро економічної безпеки, підозрювані використовували кілька фінансових компаній, зареєстрованих на Закарпатті. Серед них такі компанії, як "Орандж Фінанс", "Інтерчейндж Україна", "Інтеркеш Онлайн", "Інтеркеш Україна" та "Провідент Фінанс". Формально ці організації займалися мікрокредитуванням, обміном валют та страхуванням, однак їхня справжня мета полягала у відмиванні грошей.

Як функціонувала схема?

Розслідування показало, що учасники схеми використовували різні фінансові маніпуляції, щоб конвертувати готівкові кошти в безготівкові, а потім знову отримувати їх у готівковій формі. Гроші "перекочували" через систему фіктивних фінансових переказів від пов'язаних осіб. Внаслідок цієї схеми було легалізовано понад 56 мільйонів гривень у період з 2016 по 2018 рік.

Колишні співробітники банку — ключові фігури схеми

Особливу увагу слідчих привернув той факт, що організатори схеми раніше працювали в АТ "Правекс Банк" у період з 2006 по 2009 рік. Один із підозрюваних провів операції на суму 15,5 млн грн, хоча його офіційний дохід становив лише 2,4 млн грн. Інший учасник "відмив" 24,8 млн грн, при цьому задекларувавши всього 3,7 млн грн. Третій підозрюваний провів операції на 15,8 млн грн, попри офіційний дохід у 3,5 млн грн.

Обмінники без ліцензій та операції з криптовалютами

Обмінні пункти, що працювали під брендами Orange Finance та Kurs uz ua, не мали необхідних ліцензій для проведення валютних операцій. Щоб уникнути уваги контролюючих органів, їх реєстрували як підприємства з оренди приміщень. Насправді, у 53 пунктах Закарпаття здійснювався нелегальний обмін валют.

Крім того, фігуранти справи займалися операціями з криптовалютами та нелегальними грошовими переказами, які не відображалися в офіційній звітності. Щоб уникнути фінансового моніторингу, вони дробили великі суми на дрібні транзакції, що дозволяло обходити законодавство, яке регулює контроль за фінансовими операціями.

За інформацією детективного агентства ABSOLUTION