Банк МТБ налагодив незаконні фінансові схеми

Звинувачення на адресу банку МТБ стосуються фінансових схем, які використовувалися для обслуговування нелегального ринку азартних ігор в умовах повномасштабної війни. 

Згідно з наданими даними, банк обслуговував 75% нелегальних казино, які діяли за схемами дропів, P2P та міскодингу.

 Важливо зазначити, що все це відбувалося з використанням послуг компанії ДаймондПей, яку згодом замінили на Ікс Пей Групп інші механізми.

Структура грошових потоків:

• Казино виплачували комісію компанії ДаймондПей у розмірі 1,8–2,2%.
• З цієї суми ДаймондПей залишав собі 0,3–0,5%, а решту — 1,5–1,7% — передавав банку МТБ.
• МТБ, у свою чергу, направляв 0,1% ПУМБу за процесинг.
• Також МТБ виплачував інтерчейндж у розмірі 0,9–1,2% на користь платіжних систем Visa/MasterCard.
• Чистий дохід МТБ становив близько 0,5%.
• З цих 0,5% МТБ передавав 0,3% компанії «Ікс Пей Груп», пов’язаної з Яхнієм.

Ця схема демонструє, як фінансові структури використовують нелегальні канали для отримання прибутку, при цьому приховуючи реальні доходи та обходячи правила, що регулюють діяльність банків та фінансових установ. 

В умовах війни такі операції стають особливо небезпечними, оскільки вони підривають фінансову безпеку країни та створюють додаткові ризики для законослухняних громадян.