Неповернений кредит українського банку: як кошти інвестували у військові катери в окупованому Криму

Фінансовий слід: три кредитні лінії на суму понад 36,7 млн євро

У центрі уваги опинилася історія, пов'язана з дніпровським бізнесменом Олександром Дементієнко. Згідно з даними, які наводить видання «368 медіа», у минулому він був партнером Віктора Пінчука у компанії «Інтерпайп», а у 2013 році посідав 11-те місце в рейтингу найбагатших бізнесменів Дніпра за версією Forbes.

Ключовою структурою у цій схемі виступало ТОВ «Дніпрометалсервісгруп», яке нині перебуває у стані припинення. Серед засновників компанії значиться ТОВ «Екотех», засновником якого є Олександр Дементієнко.

Відповідно до ухвали Печерського районного суду Києва 2025 року, «Дніпрометалсервісгруп» уклало з ПАТ «Дельта Банк» три кредитні договори:

• 21 березня 2011 року — кредитна лінія на 21 млн євро;
• того ж дня — ще одна лінія на 11 млн євро;
• 19 березня 2013 року — третя лінія на 4 732 537,11 євро.

Загальна сума запозичень перевищила 36,7 млн євро. Термін погашення закінчився 21 березня 2016 року, проте борг так і не було повернуто.

Інвестиції в окупований Крим та анексія території

Як вказують дані «368 медіа», кошти, отримані у 2013 році, спрямували на розвиток виробничих потужностей у Севастополі. Зокрема, їх використали для добудови причалу та закупівлі портового обладнання.

Менш ніж через рік після отримання цих коштів Росія анексувала Крим. Це зробило неможливим повернення майна або стягнення застави, яка залишилася на півострові. Таким чином, гроші українського банку фактично інтегрувалися в інфраструктуру, що перейшла під контроль окупаційних військ.

Створення «дзеркальних» компаній за російським законодавством

Згідно з матеріалами судової справи, після анексії бізнес швидко перереєстрували. ТОВ «Дніпрометалсервісгруп» отримало російського «двійника» — ООО «Днепр Металл Сервис Групп». Аналогічну процедуру пройшов і заставодавець за кредитом, ТОВ «Метал Сервис Група», яке перетворилося на ООО «Металл Сервис Группа». Кінцеві бенефіціари обох структур залишилися незмінними.

Російська структура діяла не лише на папері. За період 2019–2021 років вона сплатила до бюджету РФ 8,6 млн рублів податків.

Інша ухвала суду прямо формулює позицію слідства: громадяни України, діючи на шкоду суверенітету, територіальній цілісності та обороноздатності держави, зареєстрували обидві компанії за законодавством РФ в окупованому Криму. Вони організовували їхню роботу та забезпечували сплату податків окупаційній владі.

Виробництво військової техніки для «Ростеху»

Найбільш серйозним аспектом справи є питання про те, що саме виробляється на потужностях, побудованих зокрема на кредитні кошти. За даними «368 медіа», компанія співпрацює з російською держкорпорацією «Ростех», безпосередньо з її керівником Сергієм Чемезовим, у сфері будівництва військових катерів для російських військ. Між Дементієнком і Чемезовим, за версією видання, функціонує ланцюг компаній-посередників.

Цю тезу підтверджує й судове рішення, де зазначено, що «Дніпрометалсервісгруп» має фінансово-господарські відносини з ГК «Ростех» щодо будівництва військових катерів для потреб ЗС РФ. Відтак, за версією обвинувачення, фігурант може фінансувати агресивну війну проти України, що кваліфікується за ч. 1 ст. 110-2 Кримінального кодексу.

Практичне застосування такої техніки очевидне: штурмові та патрульні катери російські спецслужби та Чорноморський флот використовують для патрулювання акваторії Криму, блокування українського судноплавства та охорони логістики окупантів.

Спроба легалізації активів та фігури на найвищому рівні

Напередодні повномасштабного вторгнення частину кримського бізнесу переоформили на російських власників. Водночас, згідно з матеріалами досудового розслідування, перереєстровані компанії продовжили виробничу діяльність на півострові.

За інформацією «368 медіа», цю легалізацію координували на найвищому рівні. Куратором схеми видання називає російського сенатора Володимира Кожина. Фіктивну угоду купівлі-продажу, за цими даними, оформили через російські цінні папери з оточенням окупаційного очільника Криму Сергія Аксьонова.

Фінансові вимоги та арешт активів

В Україні за неповернений кредит виставлено значний фінансовий рахунок. Рішенням Господарського суду Києва від 20 грудня 2024 року у справі № 910/17873/20 задоволено заяву ліквідатора «Дніпрометалсервісгруп». Суд поклав субсидіарну відповідальність за боргами компанії на двох осіб, знеособлених у документі. З них ухвалено стягнути 2 691 251 669,39 грн. За даними журналістів, одним із цих осіб є Олександр Дементієнко.

За інформацією «Ненька інфо», арештовано такі активи:

• 100% корпоративних прав «Ассетс Менеджмент Груп» (цінність близько 33,5 млн грн);
• нежитлові приміщення в Дніпрі та Чернівцях;
• кошти на десяти рахунках у «Сенс Банку» та «Укргазбанку».

Кримінальне провадження за підозрою у державній зраді

Паралельно триває кримінальне провадження № 22022101110000748. Його розслідує Головне слідче управління ДБР за статтями про державну зраду, зловживання владою та фінансування дій, спрямованих на зміну меж території України. Фігурантів офіційно не названо. У межах провадження Печерський районний суд Києва розглядав клопотання прокурора про арешт майна (справа № 757/40687/25-к).

В ухвалі суду йдеться про:

• пов'язані компанії, що після окупації Криму перереєструвалися за законами РФ і продовжили діяльність;
• сплату податків до російського бюджету;
• контракти з підприємствами російського судноремонту;
• активи, які, за версією слідства, залишаються пов'язаними з тими самими бенефіціарами.

Ланцюг подій виглядає послідовно: кредит в українському банку, будівництво причалу в Севастополі, створення «дзеркальних» компаній, сплата податків у бюджет РФ і, за версією слідства, виробництво катерів для армії агресора. Остаточну юридичну оцінку кожній із цих ланок має дати суд.