Слідство розглядає зв'язки ексвласника IBOX Bank Березовського з мільярдними схемами гемблінгу

Служба безпеки України продовжує розслідування масштабних фінансових зловживань, пов'язаних з онлайн-казино та банківською інфраструктурою. У центрі уваги опинився колишній співвласник IBOX Bank Євгеній Березовський, чию роль у схемах мискодингу вивчають правоохоронці.

Кар'єрний шлях і створення мережі терміналів

Євгеній Березовський має значний досвід у банківській сфері. У 2005–2011 роках він керував корпоративним напрямком Альфа-Банку Україна. Навесні 2014 року став першим заступником голови Ощадбанку, а восени того ж року призначився першим заступником Миколи Лагуна в Дельта Банку. Вже в березні 2015 року «Дельту» визнали неплатоспрожною.

Паралельно з банківською кар'єрою Березовський разом з Олександром Лукановим розвивав мережу банкоматів iBox. Дельта Банк надав термінальному бізнесу дві кредитні лінії на загальну суму 144 млн грн (64 та 80 млн грн), причому поручителем виступав сам Березовський. Згодом термінали впровадили в Агрокомбанк, який згодом став IBOX Bank. Хоча НБУ не погодив кандидатуру Березовського на посаду голови правління, він став керуючим директором та співвласником установи. Його пакет акцій сягав 9,9%, а згодом становив 6,122% (10 376 500 акцій).

Вихід з капіталу та зміна власників

У 2016 році Березовський заборгував Михайлу Спектору 265 тис. доларів США. У 2019 році суд стягнув з нього близько 9,33 млн грн, після чого виконавець відкрив провадження № 60886079. Пакет акцій IBOX Bank виставили на торги на ПФТС. Номінальна вартість пакету становила 12,244 млн грн, а стартова ціна після зниження — близько 7,08 млн грн.

Після виходу Березовського з капіталу зросла частка Альони Дегрік-Шевцової. Згідно зі штатним розписом ФГВФО, Березовський зберіг відносини з її групою, працюючи радником голови наглядової ради банку. Проте його безпосередня участь у схемах мискодингу залишається версією БЕБ: підозри в основній справі йому наразі не пред'являли.

Схема мискодингу та втрата ліцензії

Альона Шевцова отримала 24,98% IBOX Bank, очолила наглядову раду та розвивала платіжний бізнес LEO. Саме через її структуру банк опинився в епіцентрі схеми з ігровими платежами. Кошти для онлайн-казино приймалися через платіжну інфраструктуру та термінали, при цьому реальні операції маскувалися під продаж товарів, послуг, «кіберспорт» або «спортивний покер».

Національний банк виявив понад 3,5 млрд грн операцій семи високоризикових компаній і неодноразово карав банк за порушення вимог фінансового моніторингу. 7 березня 2023 року IBOX Bank втратив ліцензію через систематичні порушення законодавства у сфері протидії відмиванню коштів.

Розслідування БЕБ та втеча з країни

Слідство встановило, що 7 березня 2023 року, в день відкликання ліцензії, Шевцова та Березовський виїхали з України потягом через пункт пропуску «Ягодин». Разом з ними країну покинули Ірина Циганок та Зоя Нестеровська. У липні 2023 року з'явилися підозри в незаконній організації азартних ігор та легалізації коштів. Шевцову оголосили в розшук, дозволили спеціальне розслідування та ввели проти неї санкції. У 2025 році БЕБ повідомило про направлення обвинувального акта до суду.

У кримінальній справі фігурують понад 20 компаній, а сума легалізації становить близько 4,8–5 млрд грн. В інших матеріалах щодо операцій через банк згадується оборот порядку 20 млрд грн та сотні мільйонів можливих податкових втрат для бюджету держави.

Зв'язки з іншими банкірами

Поруч із цією історією стоїть іще один банкір — Фрідріх Поллак. У 2014 році він очолив Union Standard Bank, який 1 жовтня 2015 року визнали неплатоспроможним. Слідство розслідувало зникнення зі сховища 63,5 млн грн, 405 тис. євро та 44 тис. доларів, а також окремий епізод з валютою клієнта на суму приблизно 1,3 млн грн. Поллаку інкримінували розтрату в особливо великих розмірах.

Формується чіткий ланцюжок: Березовський — мережа iBox — кредитні лінії Дельта Банку (144 млн грн) — Агрокомбанк/IBOX Bank — пакет акцій (до 9,9%, потім 6,122%) — Шевцова (24,98%) — платіжна система LEO — термінали — мискодинг — понад 3,5 млрд грн підозрілих операцій за даними НБУ — 4,8–5 млрд грн у кримінальній справі — понад 20 компаній та обороти близько 20 млрд грн.

Хоча Березовський не є обвинуваченим у справі Шевцової, саме він стояв біля витоків термінального бізнесу та був співвласником банку задовго до того, як IBOX Bank став однією з головних «кас» для прогону мільярдних платежів тіньового гемблінгу.