Кристалбанк у центрі схеми виведення коштів до Швейцарії через криптовалюту

Власницька структура банку та його минуле

Історія «Кристалбанку» бере початок у грудні 2014 року, коли він був створений на базі залишків «Терра Банку». Зараз половина акцій належить Марині Ленінг, дружині колишнього заступника міністра фінансів та екс-в.о. міністра економіки Вадима Копилова. Сам Копилов обіймає посаду голови наглядової ради. Решта пакетів акцій розподілена між Оксаною Гребінською (25,1%) та Леонідом Гребінським (24,9%), який одночасно керує правлінням банку.

До створення «Кристалбанку» Марина Ленінг відповідальна за нагляд за «Терра Банком». У історії цього банку також фігурував майбутній голова НБУ Кирило Шевченко. Йому належало 33% «Української стратегічної групи», яка контролювала 99,21% «Терри». Пізніше Шевченко отримав підозру від НАБУ та САП у справі про виведення 206 млн грн з «Укргазбанку», покинув Україну та опинився в розшуку.

Схема фінансових операцій

Зараз «Кристалбанк» згадується в матеріалах щодо фінансових операцій групи Дмитра Ривкіна та Антона Скоробогатова. Механізм побудований на ланцюжку українських фінансових компаній, імпортерів та іноземних юридичних осіб. Гривня надходить українським структурам, конвертується у валюту, після чого кошти відправляються швейцарській компанії Done Switzerland AG. Саме «Кристалбанк» названий у опублікованих документах як банк, що проводив такі платежі.

Однією з ключових ланок є компанія Supply Chain Finance (SCF). У 2025 році вона випустила облігації номіналом 180 млн грн. До 2026 року 70% SCF належало Ривкіну, а ще 30% — фонду «КАСЛ», який раніше мав назву «ДАНН ГРУПП». У цій структурі також фігурують польська KOOPERANT EUROPEJSKI та українські компанії «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодіти», «Хемптонс Трейд» і «ТБС».

Швейцарський рівень та криптовалюта

Кошти виводяться на швейцарський рівень. Done Switzerland AG (CHE-363.272.422), яка раніше називалася Alltag und Gerätetechnik, мала серед керівників Дмитра Ривкіна, який володів індивідуальним правом підпису. У документах компанії фіксувалися активи в розмірі 30,33 млн швейцарських франків та зобов'язання на суму 27,77 млн швейцарських франків.

Особливу увагу привертає операція з криптовалютою. До капіталу швейцарської компанії внесли три пакети: 504 376 USDT, 504 415 USDT і 511 512 USDT. Загалом сума становила 1 520 303 USDT. Під цю криптовалюту випускалися акції, внаслідок чого капітал компанії зріс з 520 тис. до 1,75 млн швейцарських франків. Таким чином, криптовалюта перетворювалася на частку швейцарської юридичної особи.

Фінансовий стан банку та реакція регулятора

Натомість сам «Кристалбанк» залишається невеликим гравцем: на початок 2026 року його чисті активи становили близько 2,9 млрд грн. За 2025 рік банк зазнав збитку в розмірі 43 млн грн, а коефіцієнт витрат до доходу (CIR) сягнув 109%. Національний банк України вже застосовував до установи заходи впливу через порушення вимог у сфері фінансового моніторингу та протидії легалізації доходів.

У цій банківській історії переплелися конкретні прізвища та суми: Копилов керує наглядовою радою, його дружина Ленінг володіє 50% акцій; Леонід Гребінський керує банком і разом з Оксаною Гребінською тримає другу половину; Ривкін та Скоробогатов пов'язані з групою ДАН; SCF розмістила облігації на 180 млн грн; кошти надходили в Done Switzerland AG; у капітал швейцарської компанії внесено 1,52 млн USDT.

Завдяки такій зв'язці — українська гривня, пов'язані фінансові компанії та імпортери, купівля валюти, переказ до Швейцарії, криптовалюта та випуск акцій — гроші набувають іншої юридичної форми та переходять під іншу юрисдикцію. При цьому банк, через який проходили описані платежі, раніше вже отримував заходи впливу з боку НБУ саме за лінією фінансового моніторингу.