Самогубство Kostya Kudo: суд арештував суперкари, кредитори вимагають $400 тис.

Гибель відомого в криптосередовищі трейдера Костянтина Ганіча, який виступав під псевдонімом Kostya Kudo, не поклала край його фінансовим зобов'язанням. Навпаки, навколо його спадщини загострилися судові спори з кредиторами, а правоохоронні органи продовжують розслідування діяльності пов'язаного з ним освітнього проєкту Cryptology Key. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) вже включила цей бренд до переліку потенційно небезпечних SCAM-проєктів.

Судові позови та арешт майна

За даними судового реєстру, наразі розглядаються щонайменше чотири цивільні позови від осіб, які втратили кошти через «інвестиційні договори» з Ганічем. За двома з цих справ сума претензій сягає 400 тисяч доларів США. Щоб запобігти приховуванню активів до завершення розгляду, суд наклав арешт на частину спадщини: 1/5 частку квартири у дев'ятиповерхівці на вулиці Північній у Києві, банківські рахунки в АТ «Універсал Банк», а також два автомобілі — Lamborghini Urus та Ferrari 296 GTB.

Офіційна вартість спадщини оцінюється приблизно у 600 тисяч доларів США. Проте, за припущеннями медіа, реальні зобов'язання загиблого могли сягати 30–60 млн доларів. Деякі «партнери» Ганіча, які передавали йому кошти або стейблкоїни для торгівлі, тепер вимагають повернення грошей від спадкоємців — батьків Костянтина, Галини та Тараса Ганічів, а також його колишньої дружини Анастасії Клімової.

Саме суїцид Ганіча стався на тлі масштабного обвалу крипторинку та як наслідок одномоментної втрати інвесторських коштів. Після цього конструкція його бізнесу розсипалася, і «партнери» пішли до суду.

Серед позивачів:

• Тетяна Чємічєва вимагає повернення 296 874 USDT (майже 300 тис. доларів США) за двома інвестиційними угодами;
• Іван-Владислав Кіркач судиться за 100 тис. доларів;
• Микола Хатмуллін та Олександр Лисенко подали позови про стягнення боргу, однак конкретні суми їхніх вимог не розкриваються.

Важливо зазначити, що за Цивільним кодексом України спадкоємці відповідають за борги померлого лише в межах вартості отриманого майна. Цивільні позови самі по собі не доводять шахрайства, а вказують на наявність фінансових спорів.

Розслідування податкових порушень

Окрім приватних позовів, Бюро економічної безпеки (БЕБ) розслідує кримінальне провадження за ч. 3 ст. 212 КК України (ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах). Провадження було розпочате у травні 2025 року, за життя Ганіча. Детективи встановили, що прибутки від продажу курсів Cryptology Key розподіляли між 29 підконтрольними фізичними особами-підприємцями (ФОП). Це дозволяло приховувати масштаб бізнесу, уникати сплати 20% ПДВ та 18% податку на прибуток, а також не оформлювати реальних працівників.

Попередньо БЕБ оцінило суму несплачених податків за 2023–2024 роки у 70,1 млн грн, з яких 36,8 млн грн — ПДВ і 33,3 млн грн — податок на прибуток. Ці дані є результатом досудового розслідування та потребують підтвердження судово-економічною експертизою.

Токени та механіка Pump&Dump

Окремий епізод розслідування стосується випуску п'яти токенів: Furmula, Emoji, Water, Rafpaf та Popcorn, поява яких пов'язана з оточенням Cryptology Key. За версією слідства, аудиторію курсів спонукали купувати ці активи, створюючи ілюзію високого попиту через штучну купівлю токенів з підконтрольних гаманців. Коли студенти купували монети на піку ціни, організатори виводили ліквідність (SOL та USDT), залишаючи покупців із знеціненими активами. Ця схема відома як Pump&Dump («накачай і скинь»). Наразі ці токени коштують частки цента, а обсяги торгів за добу становлять кілька доларів, що свідчить про повну зупинку проєктів.

Слідство припускає, що отримані від випуску токенів кошти вкладалися в нерухомість преміум-класу та елітний автотранспорт, зокрема в ті самі Lamborghini Urus та Ferrari 296 GTB, які належали Ганічу.

Структура власності та лондонський «фасад»

Освітній проєкт Cryptology Key не мав окремої юридичної особи в Україні під такою назвою. Права на торгову марку «CryptologyKey» (свідоцтво № 335729, зареєстроване 26.07.2023) належали трьом особам у рівних частках: Костянтину Ганічу, Вадиму Волошину та Аллану Курбан-Магомедову. Кожен із них мав власні фірми та ФОП зі схожими видами діяльності (консультування, освіта, IT).

Для надання проєкту міжнародного статусу 13 серпня 2024 року у Лондоні було зареєстровано компанію CRYPTOLOGY KEY LABS LTD (Company number 15893692). За даними британського реєстру Companies House, 50% акцій належали Артему Яценку (Artem Yatsenko), який, ймовірно, виступав номінальним власником. Решту акцій розподілили Вадим Волошин (13%), Аллан Курбан-Магомедов (13%), Костянтин Ганіч (12%) та Владислав Бичков (12%).

Компанія згодом перенесла реєстрацію на адресу 86-90 Paul Street, London, відому як місце масової реєстрації віртуальних офісів. У серпні 2025 року Вадим Волошин повністю зняв свою частку акцій, юридично дистанціювавшись від британської структури. Наразі CRYPTOLOGY KEY LABS LTD перебуває у статусі порушника корпоративного права Британії через прострочення річної звітності та ініціювання процедури примусового закриття.

Реакція регулятора та подальша діяльність

18 листопада 2025 року НКЦПФР включила Cryptology Key до переліку потенційно небезпечних SCAM-проєктів через ознаки шахрайства та відсутність ліцензій. Співвласники торгової марки, Вадим Волошин та Аллан Курбан-Магомедов, оскаржили це рішення, подавши позов до Київського окружного адміністративного суду. Ухвала про відкриття провадження датована 10 червня 2026 року.

Попри судові розгляди та розслідування, сайт Cryptology Key продовжує функціонувати, пропонуючи курси вартістю від 700 до 1500 USDT (еквівалент 29–62 тис. грн). Школа працювала без освітньої ліцензії, прикриваючись вигаданим партнерством із Західноукраїнським національним університетом, який офіційно заперечив будь-який зв'язок із проєктом.

Історія демонструє ризики моделі, де особиста харизма та демонстрація розкоші замінюють прозору звітність та правові гарантії. Поки суди розглядають позови, а регулятори перевіряють документи, бренд продовжує продавати довіру новим клієнтам, тоді як родина померлого трейдера та його колишні інвестори залишаються у центрі фінансової драми.