Расследование: связь «Кристалбанка» с переводами для группы Ривкина и швейцарскими активами

Владельческая структура банка и его прошлое

Финансовый институт «Кристалбанк» (ЕДРПОУ 39544699, МФО 339050) был основан в декабре 2014 года на базе остатков «Терра Банка». Сейчас половину акций (50%) владеет Марина Ленин, которая является женой Вадима Копылова. Копылов, ранее занимавший должности заместителя министра финансов и и.о. министра экономики, ныне возглавляет наблюдательный совет банка. Остальные пакеты распределены между Оксаной Гребенской (25,000002%) и Леонидом Гребенским (24,999997%), который одновременно руководит правлением учреждения.

Стоит отметить, что до создания «Кристалбанка» Марина Ленин осуществляла надзор за «Терра Банком». В истории последнего также фигурировал будущий глава НБУ Кирилл Шевченко. Ему принадлежало 33% «Украинской стратегической группы», которая контролировала 99,21% «Терры». Позже Шевченко получил подозрение от НАБУ и САП в деле о выводе 206 млн грн из «Укргазбанка», покинул Украину и оказался в розыске.

Связь с финансовыми схемами группы Ривкина

Сейчас «Кристалбанк» упоминается в материалах, описывающих финансовые операции группы Дмитрия Ривкина и Антона Скоробогатова. По данным опубликованных документов, именно этот банк проводил платежи в рамках схемы, построенной на цепочке украинских финансовых компаний, импортёров и иностранных юридических лиц.

Механизм предполагал, что гривна поступала украинским структурам, конвертировалась в валюту, а затем средства отправлялись в швейцарскую компанию Done Switzerland AG. Среди ключевых участников этой схемы называют компанию Supply Chain Finance (SCF). В 2025 году SCF выпустила облигации номиналом 180 млн грн. По состоянию на 2026 год 70% SCF принадлежали Ривкину, а 30% — фонду «КАСЛ» (ранее известному как «ДАНН ГРУПП»). В документах также упоминаются польская компания KOOPERANT EUROPEJSKI и украинские предприятия: «Глобинекс», «Мотороз Партс Украина», «Комодити», «Хемптонс Трейд» и «ТБС».

Швейцарский уровень: Done Switzerland AG и криптовалюта

Конечной точкой движения средств выступает Done Switzerland AG (CHE-363.272.422), которая ранее носила название Alltag und Gerätetechnik. Дмитрий Ривкин фигурировал среди руководителей этой компании и имел индивидуальное право подписи. Согласно финансовой отчётности, активы компании составляли 30,33 млн швейцарских франков (CHF), а обязательства — 27,77 млн CHF.

Особое внимание привлекает операция с криптовалютой. В уставный капитал швейцарской компании внесли три пакета стейблкоинов USDT: 504 376, 504 415 и 511 512 единиц. В общей сложности это 1 520 303 USDT. Под эту криптовалюту выпускались акции, что позволило увеличить капитал компании с 520 тыс. CHF до 1,75 млн CHF. Таким образом, цифровые активы превращались в долю швейцарского юридического лица.

Финансовое состояние «Кристалбанка» и действия регулятора

Показатели самого «Кристалбанка» свидетельствуют о его небольших масштабах: на начало 2026 года чистые активы составляли около 2,9 млрд грн. За 2025 год банк зафиксировал убыток в размере 43 млн грн, а коэффициент расходов к доходам (CIR) достиг 109%.

Национальный банк Украины уже применял к «Кристалбанку» меры влияния из-за нарушений требований в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации доходов. Таким образом, в этой истории переплетаются конкретные фамилии и крупные суммы: Вадим Копылов руководит наблюдательным советом, его жена Марина Ленин владеет 50% акций, Леонид Гребенский управляет банком вместе с Оксаной Гребенской, которые держат другую половину. Группа Дмитрия Ривкина и Антона Скоробогатова связана с компанией SCF, которая разместила облигации на 180 млн грн, а средства шли в Done Switzerland AG, где в капитал было внесено 1,52 млн USDT.

Через такую цепочную структуру — от украинской гривны через связанные компании и покупку валюты до перевода в Швейцарию и конвертации в криптовалюту — деньги меняют юридическую форму и юрисдикцию. При этом банк, через который проходили эти платежи, ранее уже получал меры влияния НБУ именно по линии финансового мониторинга.