Монако підписало протокол Ради Європи, що посилює конфіскацію злочинних активів

Підписання документа у Страсбурзі

14 жовтня у Страсбурзі Монако поставило свій підпис під Додатковим протоколом до Варшавської конвенції Ради Європи (CETS № 198). Цей акт регулює питання відмивання коштів, розшуку, арешту та конфіскації доходів, отриманих незаконним шляхом. Сам текст протоколу було затверджено 15 травня в Кишиневі, а 14 жовтня його офіційно відкрили для підписання в Страсбурзі.

Окрім Монако, цей документ підписали Європейський Союз, Велика Британія, Люксембург та Сан-Марино. Попри важливість події, вона пройшла майже непоміченою в медіапросторі, що є помилкою, оскільки зміни суттєві.

Історія залежності від зовнішніх капіталів

Економіка князівства з перших днів існування спиралася на чужі гроші. У 1863 році, перебуваючи на межі банкрутства, Карл III відкрив казино в Монте-Карло. У 1869 році було скасовано прибутковий податок. Примітно, що самим монегаскам заборонено грати в казино досі. Логіка була проста: кошти надходять, запитів щодо їхнього походження не виникає, а місцеві господарі не беруть участі в цій грі.

Ця схема працювала півтора століття. Яхта в порту, квартира над казино, приватний банкір, який нічого не пам'ятає. Особливо затишно було тим, хто приїжджав на Лазурове узбережжя з капіталом, щоб просто перечекати.

Нові повноваження судів щодо вилучення майна

Тепер запити щодо походження коштів ставлять. Протокол розширює межі конфіскації: суд тепер дивиться не на один актив з однієї справи, а на все майно одразу. Також він аналізує різницю між задекларованим доходом і довжиною яхти. В окремих випадках до активів дістануться навіть без обвинувального вироку. Рішення ухвалює суд, якому потрібен зв'язок зі злочином, але порядок «спочатку засудити, потім забрати» більше не є обов'язковим.

Криптовалюти та статус банківської таємниці

Окремим рядком у документі виділено криптовалюти: біржі, гаманці, транзакції. І є фраза, заради якої документ варто прочитати повністю: банківська таємниця не може бути підставою для відмови надати інформацію. Хоча протокол ще має набути чинності, питання про те, куди переносити капітал, вже не є теоретичним.

Відсутність тихих гаваней в Європі

Відповідь на запитання про безпеку коштів неприємна: тихих гаваней у Європі майже не лишилося, а ті, що лишилися, підпишуть наступними. Безпечне місце для грошей сьогодні — не країна, а документ. Це означає зрозуміле походження, історію кожного переказу, структуру, яку не соромно показати будь-якому суду. Гроші з чистою біографією ховати не потрібно. Гроші без неї не сховає жодна юрисдикція.

Монако півтора століття продавало право не відповідати на питання. Термін цієї ліцензії сплив.