ДБР розслідує фінансові схеми «Банку Січ» за участю ексбанкіра Лехицького

Державне бюро розслідувань (ДБР) продовжує розслідування кримінального провадження, що стосується фінансових операцій збанкрутілого «Банку Січ». У центрі уваги слідства опинився колишній керівник банку «Стандарт» та ексспівробітник «Южкомбанку» Андрій Лехицький. Розслідування розпочато 8 лютого 2023 року за процесуального керівництва Офісу генерального прокурора.

Зв'язки з бізнес-середовищем та відмова НБУ

Андрій Лехицький опинився в центрі уваги слідства через перевірку діяльності транзитно-конвертаційного центру, видачу необґрунтованих кредитів та овердрафтів компаніям з ознаками фіктивності, валютні перекази за кордон і можливе доведення банку до неплатоспроможності. Розслідування ведеться за частиною 2 статті 364, статтею 219 та частиною 5 статті 191 Кримінального кодексу України.

Варто зазначити, що у 2019 році Національний банк України відмовив Лехицькому у погодженні кандидатури на посаду голови правління «Банку Січ». Як причини вказували невідповідність вимогам та сумніви щодо ділової репутації. Попри це, експерт продовжив працювати в банківському секторі як радник, керуючи компаніями «Солтекс Капітал» та «Факторинг Систем», які пов'язані з бізнесменом Денисом Горбуненком. Через структуру «Солтекс Капітал» проходила угода з купівлею київського ТРЦ Respublika.

Лізингова схема на 32,95 мільйона гривень

Один із ключових епізодів справи стосується ТОВ «Парк Резерв», яке пов'язане з Любов'ю Ковалюк. 31 грудня 2021 року компанія уклала договір фінансового лізингу №578/21 на 406 одиниць телекомунікаційного обладнання. Хоча в первісній заявці вартість майна оцінювали у 23,95 млн грн, у підписаному документі сума зросла до 32,95 млн грн без ПДВ.

Слідство звернуло увагу на авансовий платіж у розмірі 3,295 млн грн, який, згідно з документами, нібито сплатили за 11 місяців до укладення договору. До серпня 2022 року банк отримав від лізингоодержувача лише 5,15 млн грн. Після цього компанію ліквідували, а обладнання не повернули.

7 червня 2023 року державна реєстраторка Соломія Кендзьор внесла запис про припинення діяльності ТОВ «Парк Резерв». Ліквідаційну комісію очолила сама Ковалюк. Банк не був повідомлений про ліквідацію, попри наявну заборгованість у розмірі 31,63 млн грн (з яких 29,38 млн грн — основний борг, а 2,246 млн грн — нарахування).

Попри те, що ще 4 січня 2022 року на обладнання було зареєстровано обтяження №29613299, яке забороняло його відчуження, майно банку не повернули. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб через Ірину Стрюкову оскаржує ліквідацію компанії у Господарському суді Львівської області (провадження №914/3004/23). У матеріалах справи дії Ковалюк пов'язують із вказівками Лехицького, проте остаточна правова оцінка залежить від результатів розслідування.

Страхові платежі на 47,53 мільйона гривень

Інший масштабний епізод розслідування стосується страхових платежів на загальну суму 47 531 323,15 грн, які перераховували з грудня 2020 року по лютий 2022 року. За договором №Г-21/12-01 компанія «Страховий Дім» отримала 10,43 млн грн, а ще 37,1 млн грн перерахували «АСКО-Медсервіс» за договором №СО-1705/21-ФР/1.

Слідство аналізує умови страхового покриття, яке поширювалося на гарантії від 5 тисяч гривень, але не включало гарантії на 100 млн грн та ліміти від 200 млн грн. Ці обставини зафіксовано в акті податкової перевірки від 27 вересня 2023 року. Вилучене листування свідчить, що Лехицький цікавився результатами перевірки. Головне питання для ДБР — чи відповідали ці платежі реальним зобов'язанням банку та економічному змісту договорів.

Банкрутство та перевірка кредитних операцій

У межах того самого провадження правоохоронці перевіряють діяльність конвертаційного центру, перекази валюти за кордон та дії посадових осіб банку, Фонду гарантування вкладів і НБУ. У серпні 2022 року «Банк Січ» визнали неплатоспроможним, а в жовтні того ж року відкликали його банківську ліцензію. Наразі Фонд гарантування вкладів проводить ліквідацію установи та реалізацію активів.

Також у матеріалах, пов'язаних із Лехицьким, згадуються автомобілі Mercedes-Benz S 450, Range Rover та Mercedes-Benz G-Class, оформлені на родичів та пов'язані структури. Однак інформація про фактичних власників та правові підстави користування цим транспортом потребує окремої перевірки, тому робити висновки про приховування активів достроково.

Розслідування триває з лютого 2023 року. На даний момент публічно підтвердженого остаточного процесуального рішення щодо Андрія Лехицького немає. Сам факт згадування в матеріалах справи не означає доведення вини, але суспільство має право на прозорість щодо долі коштів, втрачених банком.